Метод общего фонда средств требует от руководства банка соблюдения принципов ликвидности и прибыльности в пропорции 30/70:
(*ответ*) нет
да
Модель распределения активов устанавливает, что размер необходимых банку ликвидных средств зависит от источников привлечения фондов:
(*ответ*) да
нет
Необходимая сумма ликвидности отдельно взятого банка зависит от положения в экономике страны в целом:
(*ответ*) да
нет
Обеспечение базисного условия устойчивой деятельности коммерческих банков вызывает объективную необходимость решить проблему ликвидности через возможность управления структурой баланса:
(*ответ*) да
нет
Одна из задач планирования потребностей в ликвидных средствах - поддержание уровня обязательных резервов и обеспечение запаса банкнот и монет, достаточного для удовлетворения потребностей клиентов:
(*ответ*) да
нет
Основной недостаток теории коммерческих ссуд - то, что она не учитывала кредитных потребностей развивающейся экономики:
(*ответ*) да
нет
Подавляющая часть привлеченных банком средств подлежит оплате по первому требованию клиентов или с очень коротким сроком уведомления:
(*ответ*) да
нет
Привлечение дополнительного капитала в форме выпуска новых акций вызовет сокращение дивидендов и неодобрение пайщиков:
(*ответ*) да
нет
Причиной сезонных колебаний вкладов и кредитов служит главным образом недостаточная диверсификация экономической деятельности в районе операций банка:
(*ответ*) да
нет
Решение системы уравнений линейного программирования укажет как максимизировать прибыль при заданном наборе допущений, включенных в модель:
(*ответ*) нет
да
Чем надежнее пассивы, тем больший процент гарантирует банк:
(*ответ*) нет
да
Stop-profit и stop-loss по различным финансовым инструментам - это лимиты по
(*ответ*) рыночному риску
ликвидности
контрагентам
видам вложений
Актив банка, подверженный кредитному риску, - это
(*ответ*) гарантия
принадлежащее банку здание головного офиса
опцион
акция
Активы, классифицированные при расчете норматива H1 в первую группу с нулевым коэффициентом риска
(*ответ*) обязательные резервы, депонированные в Банке России
вложения в долговые обязательства субъектов Российской Федерации
кредитные требования под гарантии (поручительства) правительств стран из числа "группы развитых стран"
средства на корреспондентских счетах в банках-резидентах Российской Федерации
Активы, классифицированные при расчете норматива H1 в четвертую группу с 50% коэффициентом риска, - это кредитные требования
(*ответ*) к банкам стран из числа "группы развитых стран" на срок свыше 90 календарных дней
к Министерству финансов Российской Федерации
под залог государственных ценных бумаг Российской Федерации
к международным банкам развития