Определить: 1. Текущие и среднегодовые остатки каждого вклада; 2. Средние остатки совокупности вкладов;

Question

Движение вкладов характеризуется следующими данными (руб.):

Номер лицевого счета    Дата операции    Приход    Расход    Остаток
73652    01.янв    ?    ?    270
73661    09.мар    160    ?    …
73675    05.июл    50    ?    …
    20.ноя    ?    30    …
    01.янв    ?    ?    120
    07.май    ?    60    …
    12.авг    ?    30    …
    06.окт    40    ?    …
    07.ноя    140    ?    …
    01.янв    ?    ?    960
Определить:
1. Текущие и среднегодовые остатки каждого вклада;
2. Средние остатки совокупности вкладов;
3. Средние сроки хранения вкладного рубля.
Проанализируйте полученные результаты и сделайте выводы.

Answer 1

Решение

1. Определим текущие остатки вкладов, результаты занесем в таблицу 1.

Движение вкладов, (руб.)

Номер лицевого счета	Дата операции	Приход	Расход	Остаток
73652 73661 73675	01.01 09.03 05.07 20.11 01.01 07.05 12.08 06.10 07.11 01.01	? 160 50 ? ? ? ? 40 140 ?	? ? ? 30 ? 60 30 ? ? ?	270 430 480 450 120 60 30 70 210 960

Определим текущий остаток вклада по л/с №73652:

От (1) = 270+160+50-30=450 руб.

Определим текущий остаток вклада по л/с №73661:

От (2) = 120-60-30+40+140=210 руб.

Для расчета среднегодовых остатков используем формулу средней арифметической взвешенной:

Таким образом, среднегодовой остаток вклада по л/с №73652 составил 421,34 руб., вклада по л/с №73661 – 99,42 руб. Движение по вкладу л/с № 73675 не осуществлялось. Среднегодовой остаток по трем вкладам составил 523,4 рубля. Средний срок хранения вкладного рубля составил 1592 дня. Это значит, что вклады использовались длительный срок. Отделение банка может размещать средства в более долгосрочных проектах.